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一季度 GDP 同比下降 6.8%,降薪、失業、被裁的我們該如何挽回?


3 月,TGO 鯤鵬會武漢分會邀請了薪人薪事 CEO 常興龍、朝景投資創始合夥人李石圍繞《疫情期間,中小微企業該如何重新思考戰略規劃》的主題進行分享。本篇內容將由李石分享在新冠疫情影響下,中國的行業趨勢發生了哪些變化,該如何應對;疫情后又將如何選擇行業機會和擇業準備。隨著疫情在全球蔓延,恐慌之下,企業該如何做好投資規劃和資產配置。以下,Enjoy~

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簡單介紹一下個人背景和風格。我是一個多維的身份,即四重身份。我做 HR 入行,分別創立和投資了兩家公司,且兼任多家公司的管理顧問。

首先,我主要講講這次新冠疫情對中國的影響:

  • 一是在投資角度談疫情對行業的影響;
  • 二是疫情對企業影響經營角度的影響;
  • 三是疫情對管理的影響;
  • 四是疫情對職業的影響。

我分享內容的風格,更多是關注具體問題和解決問題。

站在投資的角度,中國把疫情控制住了,但全國的 GDP 最少也有損失 1%。因為中國有諸多的困境,例如外匯、房價和就業,所以我們要 穩外匯、穩增長、穩房價

接下來的首要問題是就業問題,就業問題關乎中國最核心的經營理念,即穩定壓倒一切。

疫情對行業產生的影響各不相同,受疫情影響較小的行業,例如水電煤和常用慢性病藥品。受疫情影響深遠,且後期會有報復性的反彈行業,例如旅遊和餐飲等。受疫情影響深遠,但恢復較快的行業,例如農副產品。受疫情短期影響大,但長期影響小的企業,例如製造業、房地產和建築業。

全球的疫情在逐漸蔓延,諸多的國家沒有完整的產業鏈,而中國的製造業,生產能力強,且有規模的產品線,未來中國會開啟屬於自己的黃金時代。疫情過後,中國會快速的擴張,尤其是基礎設施建設,例如地鐵、高鐵、高速公路等

目前中國的局面有三點優勢:

  • 一是有全面的產業鏈條;
  • 二是有先進的技術;
  • 三是有穩定的後方。

受疫情影響短期內發展快,且長期會持續發展的行業,例如在線教育、在線娛樂、在線辦公和外賣行業。做科技公司,最好能快速的把握機會,佔據市場。科技公司有一個特點叫贏家通吃,所謂贏就是贏,輸就是輸,沒有共存。

受疫情影響短期內會爆發式發展,且長期競爭會加劇的行業,例如口罩、防護服、護目鏡和呼吸機等。受疫情影響較小,且中期有機會的行業,例如保險、黃金、汽車和地產。 2020 年,中國會有兩個長足發展的行業——一是基建行業,二是醫療行業

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接下來說說機會,貨幣的持續寬鬆,產業的大規模投資增加,民眾的報復性消費,以及被政府長期管制的行業出現了政策鬆動,這就是機會,改革邊緣的行業有機會爆發。

資產質量好、現金流更充裕、規模更大的企業,將會增加市場份額,大公司的抗風險能力強,也更容易得到救助。

中國人擅長技術應用的效率。目前,中國的技術處在黃金拐點的階段,即技術質量比海外的產品更高,價格比海外的產品更低,例如工程器械。

再來說說信心,我們的信心來自於投資的收益、穩健的策略控制風險和先進的生產力。投資收益有三種:賺交易的、賺策略的和賺信念的錢。面對黑天鵝的到來,中國展現了極強的應對能力,政府強大的組織能力,以及企業快速響應的高效執行力。

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疫情后企業的自救,如何平衡抗疫復工給大家以下幾點建議:

  • 一是遵守當地政府規範,聽從當地政府安排復工復產;
  • 二是購買支付寶的營業中斷險,保險公司的複工復產險;
  • 三是缺少醫療物資,及時向當地政府申請,低價購買口罩、測溫槍等必需品;
  • 四是將經營困難向當地政府反饋,依據實際情況,尋求幫助;
  • 五是難以平衡的情況下,考慮使用金融產品控制風險。

關於如何調整組織目標:

  • 一是降低成本,控制開支,調整經營,看清市場;
  • 二是業務聚焦,聚焦有競爭力,能產生正現金流的業務。

關於如何創新轉型突破:

  • 一是業務創新,所謂船小好調頭,最重要的是客戶對產品的需求;
  • 二是管理創業,例如遠程辦公和遠程系統;
  • 三是組織創新,降低成本,彈性工作時間。

關於如何提升競爭力:

  • 一是客戶的深挖,維護好自己的核心客戶;
  • 二是流程的優化,減少不必要的環節;
  • 三是提升團隊合作的能力,增加產品的核心能力;
  • 四是產品升級,打造差異化優勢,根據市場不斷的進行調整。

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疫情后職業的崗位需求也有一些變化。現在全世界病毒氾濫,病毒檢測、醫療器械、醫療設備,工業自動化,機器人以及大數據的崗位需求量增大。疫情期間也出現了很多的自由職業和遠程辦公的人,降低了中國的用工成本。而非核心的業務崗位,創新崗位,就受到了巨大的衝擊。

疫情后,我認為個人需要做到以下幾點:

  • 一是保護自身的安全;
  • 二是調整職業的心態;
  • 三是提升職業的技能;
  • 四是與企業協調共渡難關。

黑天鵝終究會存在,永遠不能預測,不能概率衡量,要有抗風險的意識。

疫情后,職業發展需要注意以下幾個方面:

  • 一是加深職業壁壘,圍繞核心技能處進行技能再構建;
  • 二是關注職業機會,持續的跟人才市場保持聯繫;
  • 三是持續市場定價;
  • 四是準備第二職業來對沖不確定性。

塔勒佈在書中提到了概率和不確定性的概念,即 客觀概率完全不可知,利潤能產生是因為不確定性的存在

要理解風險的概率是可預測的,學會區分可控風險和不可控風險的存在,不可控風險是災難,可控風險是波動,需要承受可控的風險,去扛不可控的風險。

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接下來,我主要講講全球疫情的爆發,恐慌漫延之下的投資分析和資產配置問題。

全球新冠疫情爆發,股市暴跌,歐股創金融危機以來出現最大跌幅,波及影響較大的有德國、英國、法國和意大利。美股也出現了劇烈震盪,美債收益再次倒掛,反應了經濟的悲觀預期。

而中國控制住了這次疫情,股票後市看好醫療股、科技股以及藍籌價值。

在藍籌方面,好公司將會帶領中國走出困境,例如 UM、小米手機、抖音等。有了最好的產品、最低的成本、最強的運營能力,中國的產品將會橫掃世界。

再說說黑天鵝和灰犀牛市場,媒體談到黑天鵝是小概率事件,灰犀牛是大概率且危險事件。黑天鵝不可預測,一旦發生影響顛覆以往任何經驗,灰犀牛是可預測的,也要權衡和博弈。 所謂的三大泡沫,是日本的債、美國的股和中國的房。

接下來,我將詳細說資產配置和投資問題。在資產較少的情況下,建議自我投資提升能力,例如 IT 行業。資產中等,建議地產優先,再配置一些股票。資產較多,建議地產、信託和基金。

關於投資規劃方面,我給大家以下建議:

首先,投資就是通脹市場,不能只看收益,需要多方位評價。 從穩健的產品開始,投資週期、預期損失和可用資金,做個評價。評估維度分為短期、中期和長期,理財的原則第一保障家庭;

其次,合理分配資本投資和實業投資比例

最後投資盈利按比例轉移,通脹是必然的,需要選擇性的投資。

總體來說,金融市場還是機構化的趨勢,需要發揮個人投資者優勢。

投資的主要任務不是賺錢,而是去識別並持有優質資產,找到好的公司買股權,這就是優質資產。要不斷地持有最優質的資產,例如 UM。做好多投策略,做多有全球競爭力的行業,做多能創造利潤的好公司,做多誠實守信的企業家。

時間就是金錢,金融的世界時間被量化成金錢,要把時間變成財富,金融就是為時間定價,購買金融產品,做出金融決策,就是購買了不同的未來價值。

巴菲特在經歷 7 次危機後,居然開點跑贏了指數 20 個點,別人貪婪恐懼,別人恐懼我貪婪。

其實賺錢從下投的角度又可分成兩種:

  • 一是持有資產獲利,例如騰訊的股票;
  • 二是交易資產獲利,例如持有房子的租金。

推薦靠持有資產獲利,持有優質的資產,自然會創造價值。創造價值的公司,例如生產速凍水餃、生產汽車公司等。只有在該賺錢的時候賺錢,才能在高風險的時候不冒險。

在全球的大趨勢下,近兩年農業文明會非常火,談及個人觀點有兩方面:

一方面是農業主義的資源利用率更高;另一方面是商業文明的創新突破更強。

如果接下來技術進步變緩,那麼集體主義中國將會重新引領世界,中國正處在關鍵的節點上,未來有可能是席捲全球的中國製造。

目前來看,經濟情況整體符合預期,接下來的 2020 年我們可以繼續聚焦的 3 條主線——抗疫、民生、就業

消費這塊未來繼續不看好,隨著新冠疫情全球爆發,外來輸入層出不窮,相當早先的日韓疫情和之前的歐美疫情,未來俄羅斯、印度、越南這些國家的疫情將會逐步爆發、防疫是2020 年核心的主線,消費將會持續受到衝擊。

固定資產投資將會繼續回暖,鐵公基項目將會快速審批開工。另外,關於進出口方面,我和市場主流的觀點差異較大。在這裡,我僅分享自己的大致邏輯:

第一,隨著疫情的全球爆發,多數沒有完備供應鏈的國家,它們的製造能力都會受到巨大衝擊,難以復工、復產;

第二,任何沒有完全控制疫情的國家,帶病復工都需要承擔額外的抗疫成本,比如美國某豬肉加工廠聚集爆發598 人,在這樣的情況下,我們可以猜猜看這個工廠的老闆在疫情下復工是賺還是賠;

第三,如果不想發生這種聚集爆發,最好的方式當然是工人做復工檢測。但是當前檢測成本較高,以及員工每天上下班,這種方式是不切實際的。最低要求也是需要人在門口拿個額溫槍測體溫。當然,現在也有更低成本的解決方案——在工廠和寫字樓裝上熱成像攝像頭。比較難的地方是任何跨區域的流動也需要檢測,比如法國來中國運口罩的飛行員;

最後,民生方面的外貿需求會在二季度末逐漸爆發,利好民生必須領域(除了糧食以外,糧食只會進口不會出口),產業鏈完備,有出口資質、出口渠道、出口經驗、定價權的中國企業。

最後,給大家分享幾本好書:《人類簡史》《理性樂觀派》《光榮與夢想》和《人類群星閃耀》,大家有空可以多多閱讀,歡迎交流,今天就和大家聊到這裡,感謝收聽。


TGO鯤鵬會,是極客邦科技旗下高端技術人聚集和交流的組織,旨在組建全球最具影響力的科技領導者社交網絡,線上線下相結合,為會員提供專享服務。目前,TGO鯤鵬會已在北京、上海、杭州、廣州、深圳、成都、矽谷、台灣、南京、廈門、武漢、蘇州十二個城市設立分會。現在全球擁有在冊會員 800+ 名,60% 為 CTO、技術 VP、技術合夥人。

會員覆蓋了 BATJ 等互聯網巨頭公司技術領導者,同時,阿里巴巴王堅博士、同程藝龍技術委員會主任張海龍、蘇寧易購 IT 總部執行副總裁喬新亮已經受邀,成為 TGO 鯤鵬會榮譽導師。