為國際綠色金融樞紐建設“添磚加瓦”,郵儲銀行探路綠色發展新模式


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在上海加快打造國際綠色金融樞紐程序中,郵儲銀行會交出怎樣一份答卷?

“我們將深入研究區域特色產業及綠色行業發展情況,圍繞自身定位,逐步細化分行綠色信貸發展策略,明確重點發展領域和高風險領域,將普惠金融與綠色金融相融合,加大對綠色信貸重點領域的支援力度,做大做優綠色金融業務。”近日,郵儲銀行上海分行黨委書記、行長路文斌向記者表示。


郵儲銀行上海分行黨委書記、行長路文斌

近年來,郵儲銀行多次加強綠色金融頂層設計,為經濟綠色轉型提供“金融活水”。近期,為加快打造國際綠色金融樞紐,上海出臺24條重磅舉措。記者獲悉,郵儲銀行上海分行正在積極探索綠色金融服務新路徑,積極配合總行綠色銀行建設,助力上海國際綠色金融樞紐建設。

有創新:

銀行+融資租賃精準解決企業需求

汙水處理,是典型的綠色環保行業。科學有效地處理汙水,既可以減少汙水對環境的汙染,也可實現汙水的淨化與再利用,被處理後的汙水能更好滿足企業生產需求。

像這類環境治理企業,裝置維修改造時需要大筆資金,倘若自主投入會導致企業現金流壓力較大,因此通常會尋求融資,但問題在於直接從銀行貸款比較難。上海市八橋汙水處理廠有限公司(下稱“八橋汙水廠”)就碰到了這樣的難題。這家企業主要負責處理八橋工業園區工業、居民生活、商業網點和機關辦公場所等地方產生的汙水。今年,該企業計劃維修改造裝置設施,需要大筆資金。

郵儲銀行上海分行相關業務人員瞭解到情況後,通過對比該行授信政策和綠色信貸政策,創新解決了八橋汙水廠的資金問題——通過向某融資租賃公司發放一筆三年期流動資金貸款,金額為5000萬元,實際用途便是八橋汙水廠裝置設施的維修改造。

“這家公司本身擁有汙水處理裝置,我們就設計了售後回租的融資模式,通過向租賃公司投放貸款,為他們解決維修資金。”郵儲銀行上海分行相關負責人說,這也是今年該分行綠色金融聚焦的重點——通過融資租賃公司綠色產業投向業務,銀行與以“可再生能源、清潔能源以及新能源行業”為主營的能源行業融資租賃公司對接,精準解決企業資金需求。

綠色金融服務模式的創新,使得企業在轉型升級、環境治理等方面的問題迎刃而解。好的模式也開始在全國推行。湖北省荊門市某新材料有限公司也從郵儲銀行獲得一筆9400萬元流動資金貸款,順利購回生產及配套設施。

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有空間:

綠色金融樞紐建設蘊含機遇

今年,上海提出加快建設國際綠色金融樞紐,並在近期出臺《上海加快打造國際綠色金融樞紐 服務碳達峰碳中和目標的實施意見》(下稱《實施意見》)。

《實施意見》提出了24條重磅措施。其中,與銀行密切相關的創新綠色金融產品業務,鼓勵銀行業金融機構提升綠色信貸規模和佔比,強化對綠色專案的信貸服務支援,大力發展綠色債券,擴大綠色債券發行規模;在加強綠色金融市場體系建設方面,將發展碳金融市場,支援全國碳排放權交易市場建設。

“實現碳達峰、碳中和是經濟社會系統中的一場深刻變革,既然是變革就存在投資機遇,金融在資源配置方面也將發揮更加重要的作用。”在路文斌看來,上海適時提出加快建設國際綠色金融樞紐,並及時出臺頂層設計檔案,站位很高,是積極服務“雙碳”目標的實際行動。在這一過程中,蘊含著銀行做強做優綠色金融業務的大量機遇。

“在綠色金融產品創設上,可以設計針對性很強的金融產品,比如,可以創新碳匯質押貸款,開展綠色併購、綠色銀團等;在碳市場交易領域,可以探索綠色金融產品與碳交易的聯動,還可以嘗試通過衍生交易服務,來服務碳市場。”路文斌表示。

郵儲銀行高度重視綠色金融業務,正在將更多的信貸資源投向純綠色專案。郵儲銀行披露的2021年第三季度報告顯示,截至9月末,郵儲銀行綠色貸款餘額3467.43億元,較上年末增長23.42%。

今年,郵儲銀行還提出努力建設綠色普惠銀行和氣候友好型銀行,在總行層面也已經制定了支援實現碳達峰碳中和綜合金融服務方案。

有策略:

持續研發能效信貸新產品

路文斌表示,具體到分行層面,將持續貫徹總行綠色金融授信政策指引,根據上海地區經濟特徵和企業需求,積極發展與綠色、低碳、迴圈經濟有關的金融產品和服務,在商業可持續、風險可控前提下,努力探索、積極研發建築節能貸款、合同能源管理未來收益權質押融資、合同環境服務融資等能效信貸新產品。

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“這次上海出臺的措施也提出要積極發展能效信貸,綠色供應鏈票據融資等。”路文斌表示,這些業務本身也是郵儲銀行上海分行的傳統優勢。

今年上半年,郵儲銀行上海分行還推出線上綠色貼現業務“郵e貼”,加大對綠色信貸客戶辦理貼現業務的支援力度,推出價格優惠、准入材料優先稽覈、單筆業務優先辦理等政策。

除了產品層面,在組織體系建設、授信政策制定、綠色金融服務能力、評估考核等方面,郵儲銀行上海分行都已建立相對完備的工作機制。“根據授信政策導向、存量業務結構,以及上海地區的企業特徵,我們重點聚焦四個方向。”路文斌表示,比如,融資租賃公司綠色產業投向業務、綠色產業專案、綠色有機農業領域等。

在探索推進綠色金融業務的同時,路文斌強調,要嚴格落實綠色信貸政策,嚴禁支援落後產能、環保不達標企業和“殭屍企業”,嚴禁准入環保排放不達標、環評手續不齊備、嚴重汙染環境且整改無望的企業。


編輯:陳 羽

校對:馮雯君

圖編:周 洋

製作:何永欣

責編:邵子怡

監製:浦泓毅

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簽發:潘林青

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