深夜風暴!剛剛,兩券商股價崩了,最慘跌超20%!發生了什麼?


中國基金報記者 房佩燕

人民網的一篇文章,對跨境網際網路券商的客戶個人資訊保安提出了質疑。今夜,中概網際網路券商雙雙暴跌。

資料顯示,兩者合計有超1600萬使用者。

富途暴跌近15%

老虎證券跌超22%

14日晚美股開盤,美股上市的富途證券和老虎證券雙雙閃崩,雖然一度有企穩跡象,但隨後又加速下跌,截至記者發稿,富途暴跌近15%,市值直接從近800億元蒸發超18億美元(近人民幣116億元)至104億美元(約合人民幣670億元)。


老虎證券則跌超22%,市值蒸發3.7億美元(近24億元)至13.1億美元(近85億元)。


人民網發文質疑:個人資訊跨境提供

網際網路券商將面臨新考驗

10月14日,人民網釋出《個人資訊保護法施行在即,跨境網際網路券商何去何從?》的文章。

文中提到,8月20日,十三屆全國人大常委會第三十次會議表決通過了《中華人民共和國個人資訊保護法》,並將於2021年11月1日起施行。

文中提及,途控股及老虎證券均已經完成赴美上市,在《個人資訊保護法》明確了個人資訊跨境提供規則的背景下,內地公民的個人資訊出境問題或將成為提供美股、港股等全球主要市場股票交易服務的網際網路券商將要面臨的新考驗。


事實上,早在2019年7月,受中央網信辦、工信部、公安部、市場監管總局四部門委託,由全國資訊保安標準化技術委員會、中國消費者協會、中國網際網路協會、中國網路空間安全協會成立的APP違法違規收集使用個人資訊專項治理工作組就釋出通知,評估發現包括老虎證券、富途牛牛等APP在個人資訊收集使用方面存在問題且未公開有效聯絡方式,並被要求整改。

如今,富途控股及老虎證券均已經完成赴美上市,在《個人資訊保護法》明確了個人資訊跨境提供規則的背景下,內地公民的個人資訊出境問題或將成為提供美股、港股等全球主要市場股票交易服務的網際網路券商將要面臨的新考驗。

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據悉,老虎證券其持牌主體US TIGER SECURITIES, INC.和富途控股旗下兩家全資子公司Futu INC.以及Futu Clearing Inc. 舉手受美國金融業監管局(FINRA)監管。

人民網記者查詢FINRA關於客戶賬戶資訊的規則發現,在賬戶監管方面,FINRA要求,關於會員監督賬戶的義務,會員有責任設計適當的機制來確定賬戶的相關責任人,確保這些人具有適當的資格和註冊資格,並有能力應要求將此類資訊提供給FINRA 或 SEC 工作人員,關於該要求富途控股在其公佈的年報中也作出了風險提示和說明。

同時,在FINRA的客戶賬戶資訊保留期規則中提出,會員應保留任何隨後更新的客戶賬戶資訊的記錄,自此類資訊更新之日起至少六年。會員應保留任何客戶賬戶資訊的最後更新記錄,如果賬戶資訊沒有更新,則保留原始賬戶資訊,自賬戶關閉之日起至少六年。

《個人資訊保護法》中提出,個人資訊處理者因業務等需要,確需向中華人民共和國境外提供個人資訊的,應當具備下列條件之一:依照本法第四十條的規定通過國家網信部門組織的安全評估;按照國家網信部門的規定經專業機構進行個人資訊保護認證;按照國家網信部門制定的標準合同與境外接收方訂立合同,約定雙方的權利和義務;法律、行政法規或者國家網信部門規定的其他條件。

在個人資訊跨境提供逐步明確的規則背景下,跨境網際網路券商是否會受到相應影響?

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對此,北京德恆律師事務所律師劉安邦對人民網記者表示,個人資訊保護法的出臺,對境內投資者資料跨境傳輸及使用提出了更高的合規性要求。首先是明確了個人資訊可跨境提供的法定要求,包括通過國家網信部門組織的安全評估、經專業機構認證、訂立標準合同、按照我國締結或參加的國際條約和協定等條件滿足其一;其次是明確了向投資者本人告知及取得其同意的規則;最後在監管層面,新法明確了監管部門對於境外的組織、個人存在個人資訊處理的違法行為的,可以採取將其列入負面名單,限制或者禁止向其提供個人資訊的監管措施。因此,富途、老虎等跨境網際網路券商在使用者資訊保安以及合法化、合規化方面存在風險。

富途全球註冊使用者超1500萬

老虎開戶客戶超160萬

根據富途控股最新公佈的2021年第二季度未經審計財報。公司客戶數高速增長,新增客戶境外佔比提升。報告期末,公司全球註冊使用者數突破1500萬,同比增長67%;開戶客戶數達232萬,同比增長142.5%,付費客戶數突破100萬,同比增長230%。

而老虎證券最新公佈的二季報則顯示,截止21年Q2,公司開戶客戶數達164.9萬,季度新增24.9萬。入金客戶數達52.9萬,季度新增15.3萬,續創季度淨增新高。

老虎證券迴應

高度重視個人資訊保護和資料安全

對此,老虎證券於14日晚釋出關於資訊保安進行相關說明:

今日,我們留意到關於網際網路券商收集個人資訊是否安全的相關報道,特此說明如下:

老虎集團一直視合法合規為集團運營的生命線,高度重視個人資訊保護和資料安全。

2019年7月,集團在收到App專項治理工作組發出的意見後,立即成立特別行動小組,與專項工作組進行深入溝通、積極配合,並已於2019年8月17日按照要求完成所有工作。

過去幾年,集團在個人資訊保護和資料安全方面已經獲得多項國內國際權威認證,我們也高度重視近期將要施行的《個人資訊保護法》,已經在集團內部組織了多輪學習、培訓和考核,並聘請了專業律師和外部專家提供相應指導意見,落實到集團各項業務運營中。

集團內部將持續強化對相關法律法規的學習和培訓,密切追蹤最新監管規定,定期自審自查,切實落實國家相關法律法規要求,嚴格保障使用者個人資訊保安。

富途迴應

個人資訊保護及資料安全是重中之重

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富途證券也稱,我們留意到有關媒體對《個人資訊保護法》在多家網際網路券商合規情況的報道,現迴應如下:

富途始終積極配合監管的規定,就2019年7月 App專項治理工作組提出的整改意見,富途於第一時間和整改小組取得聯絡,並已經於2019年8月2日按照監管要求完成所有整改工作。

富途亦一直保持定期自審自查工作,主動與監管部門保持溝通,加強對個人資訊保安相關管理要求的專業度學習,不斷提升對個人資訊保安保護的意識和能力。同時,富途也聘請了外部專業的安全團隊,定期且持續提供安全檢測報告,主動優化系統並加強風險防範能力。就《個人資訊保護法》,富途在第一時間已經組織了相關專業人員進行法律精神學習理解,並安排相關團隊進行了自查。

富途自成立以來就堅持個人資訊保護及資料安全是重中之重,富途一直嚴格遵守和踐行相關法律法規,未來我們會繼續積極配合監管部門,努力並持續做好個人資訊保護工作。

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